Zabezpieczenie majątku to jak kupowanie solidnego sejfu na pieniądze, ale z myślą, że czasem ktoś będzie musiał go otworzyć, żeby wyjąć trochę na wakacje albo nowy samochód. Fundacja rodzinna to właśnie taki „sejf z instrukcją obsługi” dla Twojej rodziny i firmy. Czy warto wejść w ten temat? Przekonajmy się, zanim upchniesz swój majątek pod materac!
1. Fundacja rodzinna – co to takiego?
Wyobraź sobie, że masz skarbiec, do którego wkładasz wszystko, co jest dla Ciebie cenne: firmę, mieszkanie, działkę, może nawet te wszystkie porcelanowe figurki, które zbierałaś przez lata. Teraz wyobraź sobie, że ten skarbiec jest chroniony przed zawirowaniami świata zewnętrznego, a jednocześnie Twoja rodzina może z niego korzystać zgodnie z jasno określonymi zasadami. To właśnie fundacja rodzinna – coś między Harrym Potterem a skarbem piratów, tylko legalnie i z fakturą.
2. Dlaczego fundacja rodzinna?
Bo życie bywa przewrotne. Raz masz firmę wartą miliony, a raz okazuje się, że Twój wspólnik nagle zapragnął zostać surferem na Bali, zostawiając Cię z problemami. Fundacja rodzinna to sposób na uniknięcie chaosu. Dzięki niej:
- Twój majątek zostaje w rodzinie – nawet jeśli ktoś wpadnie na „genialny” pomysł sprzedaży wszystkiego, co zbudowałaś, żeby zainwestować w kryptowaluty.
- Masz kontrolę nad podziałem środków – koniec z dramatami na temat tego, kto dostanie większy kawałek tortu.
- Zapewniasz stabilność swojej firmie – firma działa dalej, nawet jeśli Ciebie zabraknie (choć oczywiście mamy nadzieję, że to nieprędko).
3. A co z tymi nowymi przepisami?
Od 2024 roku fundacje rodzinne w Polsce przeszły lifting. Teraz są jeszcze bardziej przyjazne przedsiębiorcom, a przede wszystkim:
- Możesz założyć fundację, która będzie zarządzała Twoim majątkiem i wypłacała środki Twoim bliskim na ustalonych warunkach.
- Fundacja rodzinna jest zwolniona z podatku od darowizn – czyli nie musisz się martwić, że fiskus wejdzie w Twoje interesy z butami.
- Masz większą elastyczność w kształtowaniu zasad – chcesz, żeby środki były wypłacane co miesiąc? Proszę bardzo. Wolisz raz w roku na Boże Narodzenie? Nie ma problemu.
4. Czy to się opłaca?
Zależy, czego potrzebujesz. Fundacja rodzinna to świetne rozwiązanie, jeśli:
- Chcesz, aby Twoja firma pozostała w rękach rodziny, nawet jeśli Cię zabraknie.
- Masz majątek, który chcesz chronić przed rozpływaniem się na tysiące drobnych wydatków.
- Widzisz siebie jako nowoczesnego mecenas(a), który myśli o przyszłości swoich bliskich.
Z drugiej strony, jeśli prowadzisz firmę „na razie” i nie planujesz długoterminowo, może lepiej skupić się na innych formach zabezpieczenia.
5. Podsumowanie
Fundacja rodzinna to jak zamontowanie solidnych zamków w drzwiach do swojego majątku, ale z kluczem dla najbliższych. To opcja, która daje spokój ducha, stabilność i kontrolę nad przyszłością Twojej firmy i rodziny.
A jeśli myślisz, że to coś dla Ciebie, zawsze możesz wpaść do NOXUM – biuro rachunkowe Tychy, gdzie rozwiejemy wszelkie wątpliwości i pomożemy Ci stworzyć fundację na miarę Twoich marzeń. Przecież nikt nie chce zostawić wszystkiego losowi. Fundacja rodzinna to plan – taki, który działa.
Więc co, zakładamy fundację czy odkładamy na później? 😉